美銀行業運營大宗實體商品參院批危及金融穩定 [複製鏈接]

北極蝦

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發表於 2013-7-25 01:29:38 |只看該作者 |正序瀏覽

【大紀元2013年07月25日訊】（大紀元記者王添財綜合報導）銀行擁有輸油管道、金屬倉庫和其他實體商品資產，將可能對金融體系構成重大風險，且增加企業和消費者額外費用負擔。美國參議院週二（23日）一場聽證會上國會議員與相關證人均表達上述擔憂。

目前正值美聯儲將重新審查已有十幾年之久的政策：讓大型銀行交易、儲存、運輸原材料等大宗實體商品。大宗商品期貨交易委員會CFTC（Commodity Futures Trading Commission）也開始要求倉庫業主保留倉儲運營紀錄，以供查閱。

銀行實體商品業務一季度達上百億美元

美聯儲數據顯示，華爾街三家最大金融銀行--高盛、摩根大通和摩根士丹利全都進入實體商品市場，截止至去年底合計持有352億美元現貨商品。據研究機構Coalition資料，今年一季度，華爾街10大投資銀行的商品相關業務收入達到120億美元。

據《華爾街日報》報導，調查小組舉行的聽證會上，主持人參議員布朗（Sherrod Brown）質疑監管機構讓銀行成為大宗商品市場主要參與者的決策。銀行控股金屬倉庫及類似業務的細節，往往埋在繁複的監管機構檔案中，很難知道他們的業務範圍。

摩根大通等銀行操控加州及中西部電價

美國聯邦能源監管委員會(FERC)調查摩根大通數個月後，指其在過去數年間，跨州操控電價，並掌控美國加州及其他中、西部地區的電力市場，以獲取龐大利潤。

摩根大通可能將與FERC以接近4.1億美元達成和解。此消息以及詳細細節將最快於本週拍板定案。目前雙方都未對此做出回應。除了摩根大通外，巴克萊銀行、德意志銀行等也被FERC提出控訴。

高盛涉控制鋁價美國消費者3年來多付50億美元

此外，高盛銀行更被爆料掌控所有商品價格，特別鋁價。高盛藉著掌控鋁金屬庫存，打亂市場價格，並故意拖延交貨時間牟取利潤，推高全球鋁價；甚至消費者每一次購買含鋁的商品，價格都在高盛的掌握中，3年下來，美國的消費者更因此多支付了50億美元。

美國主要鋁消費廠家米勒康勝啤酒公司（MillerCoors）的威納（Tim Weiner）在聽證會作證表示，去年LME期貨排長隊，導致鋁成本增加30億美元。

CFTC委員喬頓 (Bart Chilton) 也曾指出，就是因為銀行操控商品價格，導致每個美國人平均加一次油，就要多付10美元。

議員質問銀行業務定位

布朗在聽證會上質問：我們希望我們的銀行做什麼，發放貸款給小企業或是提煉和運輸石油？發行按揭貸款或是操作金屬市場？

恐將重蹈安然公司事件危及金融體系安全

參議員沃倫（Elizabeth Warren）在聽證會上說，允許銀行從交易大宗商品、擁有實體資產中獲利，可能重蹈安然公司（Enron Corp.）事件，這家德州能源公司2001宣佈破產。她說，如今將越來越多的這類風險帶入整個金融體系。

分析師羅斯納（Joshua Rosner）也認為，商品資產如果爆發危機可能波及整個金融體系，導致交易夥伴湧入銀行擠兌。

羅斯納表示：輸油管道或者油庫的危機可能引發如按揭抵押貸款崩盤一樣的危機。

美聯儲將重新審查銀行實體商品業務

美聯儲拒絕發表評論，但上週五(19日)聲稱將審查銀行參與在某些商品活動的可能性。此舉可能將嚴重影響華爾街銀行的最大營收來源。

2003年，美國美聯儲批准銀行實體商品交易，以「提升客戶的交易效率」為由，首先批准花旗銀行，允許其大宗商品子公司Phibro買賣石油。此先例一開，其他銀行也開始進軍商品市場。但現在，外界批評聲浪四起，質疑大銀行推升價格，攪亂商品市場。