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摩根大通遭責令糾正風險管理 [複製鏈接]

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發表於 2013-1-15 11:06:27 |只看該作者 |倒序瀏覽

Tweet 【大紀元2013年01月15日訊】(大紀元記者嚴海綜合報導)摩根大通公司（JP Morgan Chase & Co）已被美國監管機構命令採取措施，以糾正不良風險管理業務。該銀行2012年股票交易虧損超過60億美元。

聯邦監管機構於週一(14日)表示，該銀行因監督不力，而被用於為不法分子洗錢。

摩根大通、美聯儲（Federal Reserve）和美國財政部下屬機構貨幣監督署（U.S. Comptroller of the Currency）三方達成協定。協議規定，身為美國最大銀行的摩根大通將不繳納罰款，但承諾將加強其風險控制政策及程序，並篩選客戶以防止洗錢。

所有監管機構都向摩根大通發出兩份勒令停止令（cease-and-desist order）。對該行的制裁要求其改變做法。監管機構表示已發現該行防止洗錢流程「有缺陷」，而且其風險管理做法「不安全或不健全」。勒令停止令還表示，各監管機構和其他政府機構可能採取進一步行動。

監管機構還表示，該行已承諾將採取一切必要和適當措施來糾正不當做法。雖然摩根大通同意與監管機構達成的協議，但既不承認也不否認這些機構的調查結果。

2012年5月，摩根大通透露其倫敦辦事處損失數十億美元。而這筆錢原計劃用於對沖風險。該行表示，一些交易員曾試圖隱瞞該損失的實際數目。

該損失發生于2008年金融危機後短短四年時間裏，並且重創該行聲譽。摩根大通在金融危機中倖存，得益於比其競爭對手承擔更少的風險。

2012年6月，摩根大通首席執行官戴蒙（Jamie Dimon）在國會議員們面前承認，該行曾犯錯誤，但仍捍衛其風險管理策略。

儘管如此，摩根大通仍採取行動，解雇了與倫敦交易操作有關聯的兩名高級管理人員和交易員，還要求償還近兩年薪酬。

另外，該行負責監督交易策略的首席投資官德魯（Ina Drew）自願退休並償還銀行兩年的工資。此前德魯在摩根大通工作30多年。為了恢復投資者對其的信任，該行還對其高層管理人員進行廣泛重組。

監管機構週一還宣佈摩根大通反洗錢管理有漏洞。但協議並沒有列舉任何具體案件。據稱，該協定類似花旗銀行與監管機構于四月達成的類似協定。

目前一些銀行已因洗錢活動而成為大眾矚目焦點。滙豐銀行2012年12月同意支付19億美元罰款。這是有史以來對銀行實施的最大筆罰鍰。據美國司法部表示，由於滙豐銀行的失誤，墨西哥毒販、伊朗、利比亞和其他受美國制裁的國家得以將錢調動至世界各地。而渣打銀行（Standard Chartered Bank）則支付3.27億美元以和解美國聯邦政府和紐約市對其的指控。據稱，渣打銀行曾為四個受美國制裁的國家洗錢。這些國家分別是伊朗、蘇丹、利比亞和緬甸。

洗錢具體指將販賣毒品或武器等其他非法活動所得利潤，通過銀行轉帳或注入其他合法業務，以掩蓋非法活動。